股票代碼：600865 股票簡稱：百大集團 編號：臨2022-098
百大集團股份有限公司
委托理財公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
l 委托理財受托方：中糧信托有限責任公司；杭州銀行股份有限公司；杭銀理財有限責任公司；澳門國際銀行股份有限公司；交通銀行股份有限公司；信銀理財有限責任公司
l 委托理財金額：人民幣24,138萬元
l 委托理財投資類型：銀行理財產品；信托產品
經百大集團股份有限公司（以下簡稱“公司”）2021年度股東大會審議通過，同意公司（含子公司）使用不超過15億元人民幣的閑置自有資金進行委托理財，主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產管理公司等機構發行的理財產品、基金產品、集合資產管理計劃、結構性存款、大額存單、貨幣基金等中低風險理財產品（上述機構發行的單獨投向房地產的融資類理財產品除外），投資期限自股東大會決議通過之日起12個月內有效。詳見公司在指定媒體上披露的2022-037、2022-050號臨時公告。根據上海證券交易所的有關規定，現將委托理財情況公告如下：
一、委托理財概況
1、委托理財目的
在確保公司日常運營和資金安全的前提下，利用閑置自有資金擇機進行委托理財業務，有利于提高閑置資金利用效率和收益，進一步提高公司整體收益。
2、資金來源
公司購買委托理財產品所使用的資金為公司閑置自有資金。
3、購買理財產品的基本情況
自2022 年8月25日至 2022 年 10月19日期間，公司使用閑置自有資金進行委托理財的金額已經達到公司最近一期經審計凈資產的10%，累計發生額為人民幣24,138萬元。現將自有資金理財的詳細情況披露如下：
二、本次委托理財的具體情況
1、委托理財合同主要條款及委托理財的資金投向
公司（含子公司）與中糧信托有限責任公司簽訂合同購買的信托產品，風險等級為中低風險，理財產品資金主要投資于銀行存款、大額存單、同業存單、銀行間市場/交易所債券、債券回購（法律法規或監管文件允許的范圍內）、債券借貸、貨幣基金、公募債券基金、短期融資券（含超短期融資券）、中期票據、集合票據、可轉換債券（含可交換債券）、PPN、非公開發行公司債券、資產支持證券、次級債券、可分離交易債券的純債及僅投資上述標的銀行理財產品、證券公司/基金公司/保險公司資產管理計劃、信托公司信托計劃、中國信托業保障基金及監管部門認可的其他標準化債權資產投資品種。合同中暫不收取認購/申購費用，到期贖回不收取贖回費用，臨時贖回需要支付費率不定的贖回費用，其他相關費用從信托產品收益扣除。
公司（含子公司）與杭州銀行股份有限公司簽訂合同購買的理財產品， 為銀行理財類產品，風險等級為低風險，理財產品資金主要投資于符合監 管要求的固定收益類資產，包括但不限于各類債券、存款、貨幣市場金融 工具等高流動性資產、債券基金、質押式及買斷式回購，其他符合監管要 求的債權類資產。合同中暫不收取認購/申購/贖回費用，其他相關費用從 理財收益扣除。
公司（含子公司）與杭銀理財有限責任公司簽訂合同購買的理財產品， 為銀行理財類產品，風險等級為中低風險，理財產品資金主要投資于1．固定收益類資產：包括但不限于各類債券、存款、貨幣市場金融工具等高流動性資產、債券基金、質押式及買斷式回購，其他符合監管要求的固定收益類資產及資產管理產品；2．權益類資產：包括國內發行上市優先股、上市公司股票、定向增發、員工持股計劃、以及其他符合監管要求的權益類資產及資產管理產品（不包括未上市企業股權）；3．其他符合監管要求資產：包括其他符合監管要求的資產或資產管理產品。合同中暫不收取認購/申購/贖回費用，其他相關費用從理財收益扣除。
公司（含子公司）與澳門國際銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構性存款，為銀行存款類產品，風險等級為低風險，主要掛鉤標的為彭博“USDCAD CURRENCY QR”頁面中美元兌加元的實時價格，合同中不存在履約擔保和收取業務管理費的情形。
公司（含子公司）與交通銀行股份有限公司簽訂合同購買的理財產品，為銀行理財類產品，風險等級為低風險，直接或通過資產管理產品投資債權類資產，包括但不限于銀行存款、同業存款、債券回購等貨幣市場工具；同業存單、國債、政策性金融債、地方政府債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、企業債、公司債、非公開定向債務融資工具、資產支持證券、次級債（包括二級資本債）等銀行間市場、證券交易所市場及經國務院同意設立的其他交易市場的債券、票據及債務融資工具；境內外發行的貨幣型公募證券投資基金等，合同中暫不收取認購/申購/贖回費用，其他相關費用從理財收益扣除。
公司（含子公司）與信銀理財有限責任公司簽訂合同購買的理財產品，為銀行理財類產品，風險等級為中低風險，理財產品主要投資于1、債權類產品：a.貨幣市場類：現金、存款、大額存單、同業存單、貨幣基金、質押式回購和其他貨幣市場類資產；b.固定收益類：國債、地方政府債券、中央銀行票據、政府機構債券、金融債券、公司信用類債券、在銀行間市場和證券交易所市場發行的資產支持證券、非公開定向債務融資工具、債券型證券投資基金、非標準化債權類資產和其他固定收益類資產；2、權益類資產：上市交易的股票以及法律法規允許或監管部門批準的其他具備權益特征的資產和資產組合。3、商品及金融衍生品類資產：商品現貨，互換、遠期、掉期、期貨、期權、信用風險緩釋工具等衍生工具及其他資產或者資產組合（管理人將通過其他資產管理產品以及其他符合法律法規的投資渠道和方式實現對商品及金融衍生品類資產的投資）。合同中暫不收取認購/申購/贖回費用，其他相關費用從理財收益扣除。
2、風險控制分析
（1）公司已制定《委托理財管理制度》，明確了委托理財業務的審批權限、審批流程、監督與風險控制。公司本著維護股東和公司利益的原則，將風險防范放在首位，與知名度較好的金融機構進行合作，謹慎決策，及時分析和跟蹤理財產品投向，一旦發現或判斷有不利因素，將及時采取相應的保全措施，控制投資風險。
（2）獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督與檢查，必要時可以聘請專業機構進行審計。一旦發現或判斷有不利因素的情況，將及時采取相應的保全措施，控制投資風險。
三、委托理財受托方的情況
本次委托理財的交易對方中糧信托有限責任公司、杭州銀行股份有限公司、杭銀理財有限責任公司、澳門國際銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司和信銀理財有限責任公司與本公司、公司控股股東及實際控制人之間不存在關聯關系。其中中糧信托有限責任公司、杭州銀行股份有限公司、杭銀理財有限責任公司、交通銀行股份有限公司和信銀理財有限責任公司均為上市金融機構，有關澳門國際銀行股份有限公司基本情況如下：
四、對公司的影響
公司最近一年又一期主要財務指標：
公司購買的委托理財產品資金為自有流動資金，不影響公司主營業務正常開展以及日常運營資金的使用需要，可以提高公司資金利用效率，獲得一定收益。
公司主營業務屬于百貨零售行業，收入均為現金收入，持有的銀行活期化理財可以隨時贖回,目前公司無大額經營性支出，以上理財投資不會對公司財務狀況和現金流量產生重大影響。
公司購買的理財產品和信托產品依據《企業會計準則第22號--金融工具確認和計量》分類為“以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產”，列示于“交易性金融資產”。
五、風險提示
受宏觀經濟影響，不排除上述委托理財受到政策風險、市場風險、流動性風險，以及不可抗力等風險因素影響本金及預期收益。
六、截至本公告日，公司最近十二個月委托理財的情況
單位：萬元
百大集團股份有限公司董事會
二〇二二年十月二十一日
